Le manuel de survie au coût de la vie pour les entreprises

La clé pour gérer une entreprise rentable est de s’assurer que les dépenses de l’entreprise ne grugent pas les flux de trésorerie, mais lorsque l’équilibre est submergé par les pressions économiques, telles que l’inflation record et la crise du coût de la vie, la santé de votre entreprise peut être en danger.

Alors que de nouveaux obstacles constituent une menace existentielle pour les entreprises, les chefs d’entreprise doivent garder un œil attentif sur les flux de trésorerie pour détecter les premiers signes de détresse financière.

Gardez votre doigt sur le pouls

Gardez le doigt sur le pouls pour vérifier que le rythme cardiaque de votre entreprise est stable et que sa santé financière est stable. Pour suivre les facteurs sous-jacents qui contribuent à la santé de l’entreprise, effectuez un contrôle de routine dans les domaines suivants :

Flux de trésorerie : le flux de trésorerie de l’entreprise est le flux de trésorerie qui entre et sort d’une entreprise. Le flux de trésorerie est enregistré dans un état des flux de trésorerie et peut être marqué comme négatif ou positif. S’il est positif, il y a un flux sain d’argent entrant dans l’entreprise et s’il est négatif, il y a plus d’argent liquide quittant l’entreprise, ce qui peut provoquer une réaction en chaîne de problèmes monétaires.

Si votre entreprise se heurte à ce barrage routier, tirez la sonnette d’alarme et appelez des experts en sauvetage de l’entreprise pour relancer l’argent de l’entreprise, soit par une restructuration de la dette, soit par un financement commercial. Notez que si vous continuez à fonctionner en sachant que votre entreprise est à court de liquidités et donc insolvable, vous pourriez être tenu personnellement responsable des dettes de l’entreprise.

Le flux de trésorerie est l’élément vital d’une entreprise et s’il se détériore, l’entreprise pourrait s’arrêter net car il n’y a plus d’argent pour alimenter les opérations de l’entreprise, également connu sous le nom de flux de trésorerie d’exploitation. À la lumière de la crise du coût de la vie, les flux de trésorerie des entreprises seront soumis à d’immenses contraintes à mesure que les frais généraux augmenteront et que le coût des affaires augmentera en fonction de l’inflation.

Bilan: Un bilan suit les actifs de l’entreprise (détenus par l’entreprise) par rapport aux passifs (dûs par l’entreprise) et indique si l’entreprise est dans le rouge ou le noir. Si elle doit plus qu’elle ne possède, c’est le signe que l’entreprise doit rééquilibrer la balance.

Pendant la pandémie de coronavirus, les entreprises du Royaume-Uni ont reçu près de 80 milliards de livres sterling de prêts d’urgence soutenus par le gouvernement, comme le révèlent les données de gov.uk. En plus de régler les remboursements des prêts Covid-19, les entreprises doivent désormais reconfigurer leurs budgets à mesure que la crise du coût de la vie frappe.

Pression des créanciers : Si votre entreprise subit la pression des créanciers en raison de retards de paiement, c’est un signe révélateur que vous pourriez subir un manque de trésorerie. La pression des créanciers est un baromètre de la santé des entreprises car elle reflète la gravité de votre situation financière. Alors que la crise du coût de la vie frappe, de plus en plus de créanciers recherchent des paiements pour protéger leur trésorerie et éviter les créances irrécouvrables.

Solvabilité – Votre solvabilité détermine le montant que vous pouvez emprunter en fonction de la probabilité que vous remboursiez. Les prêteurs retiennent leur répit lors du calcul des limites d’emprunt à la lumière de Covid-19 et de la crise du coût de la vie pour éviter de surcharger inutilement les finances de l’entreprise.
Affiner l’efficacité opérationnelle

L’efficacité opérationnelle est lorsque les domaines de l’entreprise sont affinés pour générer des résultats égaux ou améliorés pour une fraction du coût et des démarches. L’efficacité opérationnelle peut prendre de nombreuses formes, allant de la rationalisation des procédures et de la normalisation des marchandises aux services de contrôle de la qualité.

Comme le coût des affaires exerce une pression sur le portefeuille de l’entreprise, le resserrement des procédures pour fonctionner plus efficacement peut aider à maximiser les liquidités de l’entreprise et à augmenter vos chances de survie alors que la crise du coût de la vie persiste.

Construire un trésor de guerre

Un trésor de guerre est un fonds pour les jours de pluie destiné à fournir une sécurité financière supplémentaire en cas d’urgence ou de conditions commerciales sans précédent, comme en témoigne la pandémie de coronavirus et, plus récemment, la crise du coût de la vie. Un trésor de guerre peut offrir une bouée de sauvetage à votre entreprise si elle nécessite une injection de liquidités pour rester à flot, elle doit donc être rechargée.

Faire une revue de prix

Une révision des prix doit être menée tout au long de l’année pour s’assurer que le prix proposé aux clients reflète les coûts de production, de fabrication et de distribution. À mesure que les conditions du marché changent avec le taux d’inflation, vos prix de référence changeront également. Pour surmonter la crise du coût de la vie, les propriétaires d’entreprise devront peut-être envisager de proposer une augmentation des prix aux clients.

Purger vos engagements d’externalisation

Au cours d’une période de stabilité financière où les frais généraux de l’entreprise étaient à un niveau modeste, vous avez peut-être formé un partenariat avec des partenaires d’externalisation. La crise du coût de la vie faisant augmenter les coûts d’exploitation d’une entreprise, purgez vos engagements d’externalisation soit en réduisant le niveau de service souscrit, soit en donnant un préavis de résiliation de contrat.

Adoptez cette pratique dans toute votre entreprise pour réduire les dépenses inutiles.

Vivre durablement et acheter économiquement

Vivez et travaillez de manière plus durable pour réduire vos dépenses, y compris les factures d’énergie, en réduisant la consommation d’énergie pour chauffer le lieu de travail de manière stratégique. Générez des économies à long terme en prenant des décisions d’achat éclairées pour opérer de manière plus économique et conserver un statut riche en liquidités.

Bien que le chemin de la survie diffère pour chaque entreprise, ces directives sont universelles et peuvent être appliquées aux entreprises de n’importe quel secteur.

Sharon McDougall de Scotland Debt Solutions, qui fait partie du groupe Begbies Traynor, est une conseillère financière agréée par le DAS et possède une vaste expérience dans la fourniture de conseils en matière de dette aux particuliers en Écosse.