Bajaj Allianz : Tech That : Banques, agents best-sellers pour Bajaj Allianz Life

Mumbai : Le numérique peut promettre d’être un moteur important des affaires, de l’hôtellerie à la logistique, mais en matière d’assurance, le modèle de vente traditionnel dirigé par les personnes continuera de dominer la scène car il nécessite des conseils basés sur les besoins individuels, a déclaré Tarun Chugh, PDG de Bajaj Allianz Life Insurance Company.

L’assureur vend la moitié de ses polices par le biais des canaux bancaires, contre seulement 5 % environ au cours de l’exercice 2017, et s’attend à ce que la tendance continue d’augmenter à 55 % dans un avenir immédiat.

“En 2016-2017, environ 91 % de nos activités provenaient d’agences. Nous avons des banques de toutes tailles et de toutes formes. Les agences représentent désormais 41 % de nos activités. Au cours des cinq dernières années, la croissance composée de nos activités auprès des institutions, en grande partie des banques, a été de 68 % », a déclaré Chugh.

Jusqu’en 2016, Bajaj Allianz n’avait que

parmi les banques commerciales en tant que partenaire. Depuis lors, il a ajouté Bandhan, Axis, First, City Union, RBL et .

Selon le New Business Statement d’octobre publié par l’Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI), Bajaj Allianz est le cinquième assureur-vie privé en termes de part de marché totale, derrière

Durée de vie maximale et Durée de vie.

Chugh a déclaré que les récentes décisions du régulateur permettant aux banques d’avoir jusqu’à neuf partenaires d’assurance et d’introduire un produit sur le marché sans demander d’autorisations stimuleront la croissance de l’entreprise, qui n’a pas le soutien d’une banque, comme ses grands pairs.

“Pour nous, c’est une opportunité et nous sommes constamment à la recherche de toutes les propositions lancées par les banques. Use and file va être un gros moteur. Auparavant, chaque produit prenait six mois et vous ne pouviez pas penser à plus de cinq ou six produits. dans un an. Nous pouvons désormais utiliser, classer et apporter des modifications à un produit même après l’avoir introduit », a déclaré Chugh. Il s’attend à une croissance au moins deux fois supérieure à la moyenne de l’industrie au cours des cinq prochaines années.

Chugh a déclaré que l’assureur peut désormais proposer des produits sur mesure pour différentes catégories de clients bancaires comme la gestion de patrimoine, la banque privée ou les NRI, leur permettant d’aider leurs partenaires bancaires à développer leur tarte commerciale.

“Malgré tout ce que nous faisons dans le domaine de la technologie, pas plus de 0,30 % des polices sont achetées par les clients de bout en bout. Ils veulent toujours un soutien. La technologie est principalement en arrière-plan, comme le profilage d’un client, l’analyse de données ou la conception de produits. Les gens veulent toujours vérifier et ont de nombreuses questions avant d’acheter une police, car il s’agit d’un investissement à long terme et de grande valeur », a déclaré Chugh.

Au cours des cinq dernières années, la part des plans en unités de compte dans le mix produit de l’entreprise est passée de plus de 74% à 39%. Dans le même temps, la part des plans d’épargne non participatifs est passée à 27 % contre 5 % lors de l’exercice 2016-17.

Chugh a déclaré que les clients préfèrent les produits à revenu garanti parce qu’ils sont plus simples à comprendre, mais que la hausse des taux pourrait obliger à repenser.